UK-based payment solution provider
Мультивалютна платіжна платформа — SEPA, PCI DSS і PSD2
Мультивалютна платіжна платформа — SEPA, PCI DSS і PSD2
Мультивалютна платіжна платформа — SEPA, PCI DSS і PSD2
Brightgrove допомогла британській FinTech-компанії розширити свою платіжну платформу на 18 європейських країн, інтегрувавши SEPA через CentroLink, ClearBank BaaS, багатовалютні IBAN, а також забезпечивши відповідність стандартам PCI DSS і PSD2.
Brightgrove допомогла британській FinTech-компанії розширити свою платіжну платформу на 18 європейських країн, інтегрувавши SEPA через CentroLink, ClearBank BaaS, багатовалютні IBAN, а також забезпечивши відповідність стандартам PCI DSS і PSD2.
Brightgrove допомогла британській FinTech-компанії розширити свою платіжну платформу на 18 європейських країн, інтегрувавши SEPA через CentroLink, ClearBank BaaS, багатовалютні IBAN, а також забезпечивши відповідність стандартам PCI DSS і PSD2.
FinTech
Cloud
Microservices
UK-based payment solution provider
UK-based payment solution provider
Опис клієнта
Опис клієнта
Опис клієнта
Brightgrove стала технологічним партнером британської компанії, яка розробляє хмарну платформу для обробки платежів. Основною метою проєкту було розширення рішення за межі Великої Британії та вихід на європейський ринок.
Платформа надавала малим і середнім фінтех-компаніям широкий набір надійних, безпечних і простих в інтеграції платіжних сервісів. Для масштабування бізнесу клієнту необхідно було модернізувати систему, щоб підтримувати міжнародні платежі, нові валюти та локальні платіжні інструменти.
Команда Brightgrove відповідала за розвиток системи Account Ledger, інтеграцію з платформою Banking-as-a-Service (ClearBank), а також реалізацію додаткових способів оплати.
Brightgrove стала технологічним партнером британської компанії, яка розробляє хмарну платформу для обробки платежів. Основною метою проєкту було розширення рішення за межі Великої Британії та вихід на європейський ринок.
Платформа надавала малим і середнім фінтех-компаніям широкий набір надійних, безпечних і простих в інтеграції платіжних сервісів. Для масштабування бізнесу клієнту необхідно було модернізувати систему, щоб підтримувати міжнародні платежі, нові валюти та локальні платіжні інструменти.
Команда Brightgrove відповідала за розвиток системи Account Ledger, інтеграцію з платформою Banking-as-a-Service (ClearBank), а також реалізацію додаткових способів оплати.
Brightgrove стала технологічним партнером британської компанії, яка розробляє хмарну платформу для обробки платежів. Основною метою проєкту було розширення рішення за межі Великої Британії та вихід на європейський ринок.
Платформа надавала малим і середнім фінтех-компаніям широкий набір надійних, безпечних і простих в інтеграції платіжних сервісів. Для масштабування бізнесу клієнту необхідно було модернізувати систему, щоб підтримувати міжнародні платежі, нові валюти та локальні платіжні інструменти.
Команда Brightgrove відповідала за розвиток системи Account Ledger, інтеграцію з платформою Banking-as-a-Service (ClearBank), а також реалізацію додаткових способів оплати.
Бізнес-контекст та виклики
Бізнес-контекст та виклики
Бізнес-контекст та виклики
Вихід на європейський ринок вимагав як технічних, так і регуляторних змін.
Одним із головних викликів стало розширення функціональності платформи для підтримки мультивалютних операцій. Для цього потрібно було оновити значну кількість наявних модулів або створити нові, насамперед для роботи з валютними операціями та міжнародними платежами.
Рішення також мало відповідати вимогам PCI DSS, а всі платіжні операції повинні були проходити перевірку на відповідність політикам AML (Anti-Money Laundering) за допомогою стороннього сервісу.
Вихід на європейський ринок вимагав як технічних, так і регуляторних змін.
Одним із головних викликів стало розширення функціональності платформи для підтримки мультивалютних операцій. Для цього потрібно було оновити значну кількість наявних модулів або створити нові, насамперед для роботи з валютними операціями та міжнародними платежами.
Рішення також мало відповідати вимогам PCI DSS, а всі платіжні операції повинні були проходити перевірку на відповідність політикам AML (Anti-Money Laundering) за допомогою стороннього сервісу.
Вихід на європейський ринок вимагав як технічних, так і регуляторних змін.
Одним із головних викликів стало розширення функціональності платформи для підтримки мультивалютних операцій. Для цього потрібно було оновити значну кількість наявних модулів або створити нові, насамперед для роботи з валютними операціями та міжнародними платежами.
Рішення також мало відповідати вимогам PCI DSS, а всі платіжні операції повинні були проходити перевірку на відповідність політикам AML (Anti-Money Laundering) за допомогою стороннього сервісу.
Ще одним важливим завданням стала інтеграція нових платіжних інструментів, необхідних для успішної конкуренції на європейському ринку.
Ключовим елементом стратегії стала інтеграція із системою SEPA через CentroLink — прямий шлюз до європейської платіжної мережі. На відміну від сторонніх SEPA-провайдерів, така інтеграція дозволяла скоротити вартість кожної транзакції до кількох євроцентів.
Ще одним важливим завданням стала інтеграція нових платіжних інструментів, необхідних для успішної конкуренції на європейському ринку.
Ключовим елементом стратегії стала інтеграція із системою SEPA через CentroLink — прямий шлюз до європейської платіжної мережі. На відміну від сторонніх SEPA-провайдерів, така інтеграція дозволяла скоротити вартість кожної транзакції до кількох євроцентів.
Підхід до впровадження
Підхід до впровадження
Підхід до впровадження
Для реалізації проєкту Brightgrove сформувала дві окремі Agile-команди, які працювали як єдина команда разом із внутрішнім ІТ-департаментом клієнта.
Компанія забезпечила повноцінне управління командами та їх інтеграцію в існуючі процеси розробки.
До складу проєкту входили:
Project Manager;
Technical Product Owner;
Business Analyst;
Два Technical Lead (по одному на кожну команду);
Сім Java-розробників;
Full-stack Developer (Node.js);
Два Senior DevOps Engineers;
Два Senior QA Automation Engineers.
Проєкт тривав два роки. За цей час команда реалізувала всі ключові компоненти платформи, необхідні для виходу клієнта на європейський ринок. Після завершення основної фази співпраця була продовжена.
Для реалізації проєкту Brightgrove сформувала дві окремі Agile-команди, які працювали як єдина команда разом із внутрішнім ІТ-департаментом клієнта.
Компанія забезпечила повноцінне управління командами та їх інтеграцію в існуючі процеси розробки.
До складу проєкту входили:
Project Manager;
Technical Product Owner;
Business Analyst;
Два Technical Lead (по одному на кожну команду);
Сім Java-розробників;
Full-stack Developer (Node.js);
Два Senior DevOps Engineers;
Два Senior QA Automation Engineers.
Проєкт тривав два роки. За цей час команда реалізувала всі ключові компоненти платформи, необхідні для виходу клієнта на європейський ринок. Після завершення основної фази співпраця була продовжена.
Для реалізації проєкту Brightgrove сформувала дві окремі Agile-команди, які працювали як єдина команда разом із внутрішнім ІТ-департаментом клієнта.
Компанія забезпечила повноцінне управління командами та їх інтеграцію в існуючі процеси розробки.
До складу проєкту входили:
Project Manager;
Technical Product Owner;
Business Analyst;
Два Technical Lead (по одному на кожну команду);
Сім Java-розробників;
Full-stack Developer (Node.js);
Два Senior DevOps Engineers;
Два Senior QA Automation Engineers.
Проєкт тривав два роки. За цей час команда реалізувала всі ключові компоненти платформи, необхідні для виходу клієнта на європейський ринок. Після завершення основної фази співпраця була продовжена.
Етап збору вимог та бізнес-аналізу
Етап збору вимог та бізнес-аналізу
Етап збору вимог та бізнес-аналізу
На початковому етапі команда виконала комплексний аналіз бізнес-потреб.
Основні активності включали:
Проведення стратегічних воркшопів із продуктовою командою для визначення довгострокового бачення розвитку платформи;
Аналіз вимог для виходу на європейський ринок і формування переліку епіків;
Інтерв'ю зі стейкхолдерами з Marketing, Operations та Legal;
Детальне вивчення можливостей ClearBank і CentroLink, їхньої документації та технічних процесів;
Аудит відповідності вимогам PCI DSS, PSD2 та інших фінансових стандартів.
Отримані результати стали основою для проєктування архітектури рішення.
На початковому етапі команда виконала комплексний аналіз бізнес-потреб.
Основні активності включали:
Проведення стратегічних воркшопів із продуктовою командою для визначення довгострокового бачення розвитку платформи;
Аналіз вимог для виходу на європейський ринок і формування переліку епіків;
Інтерв'ю зі стейкхолдерами з Marketing, Operations та Legal;
Детальне вивчення можливостей ClearBank і CentroLink, їхньої документації та технічних процесів;
Аудит відповідності вимогам PCI DSS, PSD2 та інших фінансових стандартів.
Отримані результати стали основою для проєктування архітектури рішення.
На початковому етапі команда виконала комплексний аналіз бізнес-потреб.
Основні активності включали:
Проведення стратегічних воркшопів із продуктовою командою для визначення довгострокового бачення розвитку платформи;
Аналіз вимог для виходу на європейський ринок і формування переліку епіків;
Інтерв'ю зі стейкхолдерами з Marketing, Operations та Legal;
Детальне вивчення можливостей ClearBank і CentroLink, їхньої документації та технічних процесів;
Аудит відповідності вимогам PCI DSS, PSD2 та інших фінансових стандартів.
Отримані результати стали основою для проєктування архітектури рішення.
Технічна архітектура та проектування систем
Технічна архітектура та проектування систем
На основі аналізу вимог ми розробили комплексну технічну архітектуру як для розширення Ledger рахунків, так і для інтеграції платежів SEPA:
На основі аналізу вимог ми розробили комплексну технічну архітектуру як для розширення Ledger рахунків, так і для інтеграції платежів SEPA:
Мультивалютна структура рахунків
Команда розширила існуючу модель рахунків, щоб забезпечити підтримку кількох валют.
Було реалізовано:
Підтримку рахунків у GBP та EUR із можливістю подальшого додавання нових валют;
Нову структуру рахунків і субрахунків;
Інтеграцію процесу відкриття рахунків із чинною KYC-системою;
REST API для подальших інтеграцій.
Валютні операції
Було створено окрему архітектуру для валютного обміну.
Функціональність включала:
Конвертацію коштів між валютами в особистих Ledger-рахунках;
Використання актуальних курсів валют від BaaS-провайдера;
Інструмент порівняння курсів валют між BaaS та сторонніми сервісами для виявлення менш вигідних пропозицій.
Внутрішні та міжнародні платежі
Команда модернізувала платіжний модуль платформи, додавши:
Міжнародні банківські перекази;
EFT (Electronic Funds Transfer);
Direct Debit.
Також було створено універсальний інтерфейс для ініціювання транзакцій та оновлено систему зберігання історії платежів відповідно до вимог AML.
Мультивалютна структура рахунків
Команда розширила існуючу модель рахунків, щоб забезпечити підтримку кількох валют.
Було реалізовано:
Підтримку рахунків у GBP та EUR із можливістю подальшого додавання нових валют;
Нову структуру рахунків і субрахунків;
Інтеграцію процесу відкриття рахунків із чинною KYC-системою;
REST API для подальших інтеграцій.
Валютні операції
Було створено окрему архітектуру для валютного обміну.
Функціональність включала:
Конвертацію коштів між валютами в особистих Ledger-рахунках;
Використання актуальних курсів валют від BaaS-провайдера;
Інструмент порівняння курсів валют між BaaS та сторонніми сервісами для виявлення менш вигідних пропозицій.
Внутрішні та міжнародні платежі
Команда модернізувала платіжний модуль платформи, додавши:
Міжнародні банківські перекази;
EFT (Electronic Funds Transfer);
Direct Debit.
Також було створено універсальний інтерфейс для ініціювання транзакцій та оновлено систему зберігання історії платежів відповідно до вимог AML.
Інтеграція із SEPA
Для роботи із системою SEPA було розроблено окремий сервіс. Він забезпечував:
Інтеграцію через CentroLink;
Зв'язок із системою Account Ledger;
Внутрішні перекази між рахунками одного користувача;
REST API для створення, підтвердження та перегляду платежів;
інтеграцію всіх SEPA-транзакцій до єдиної історії операцій.
API-рівень
Для всіх типів рахунків команда створила єдину структуру REST API. Також були налаштовані політики безпеки WAF та API Gateway для захисту публічних сервісів.
Інтеграція із SEPA
Для роботи із системою SEPA було розроблено окремий сервіс. Він забезпечував:
Інтеграцію через CentroLink;
Зв'язок із системою Account Ledger;
Внутрішні перекази між рахунками одного користувача;
REST API для створення, підтвердження та перегляду платежів;
інтеграцію всіх SEPA-транзакцій до єдиної історії операцій.
API-рівень
Для всіх типів рахунків команда створила єдину структуру REST API. Також були налаштовані політики безпеки WAF та API Gateway для захисту публічних сервісів.
Результати та бізнес-ефект
Результати та бізнес-ефект
Результати та бізнес-ефект
Забезпечили успішний запуск платформи клієнта в Нідерландах, Бельгії та Німеччині завдяки підтримці мультивалютних рахунків IBAN та міжнародних платежів
Забезпечили успішний запуск платформи клієнта в Нідерландах, Бельгії та Німеччині завдяки підтримці мультивалютних рахунків IBAN та міжнародних платежів
Забезпечили успішний запуск платформи клієнта в Нідерландах, Бельгії та Німеччині завдяки підтримці мультивалютних рахунків IBAN та міжнародних платежів
Якість та стабільність платформи були критично важливими для виходу на висококонкурентний ринок та досягнення прогнозованих KPI (залучення клієнтів, продажі, дохід) на етапі виходу на ринок
Якість та стабільність платформи були критично важливими для виходу на висококонкурентний ринок та досягнення прогнозованих KPI (залучення клієнтів, продажі, дохід) на етапі виходу на ринок
Якість та стабільність платформи були критично важливими для виходу на висококонкурентний ринок та досягнення прогнозованих KPI (залучення клієнтів, продажі, дохід) на етапі виходу на ринок
Розширення після 2020 року дозволило платформі охопити понад 18 країн Європи
Розширення після 2020 року дозволило платформі охопити понад 18 країн Європи
Розширення після 2020 року дозволило платформі охопити понад 18 країн Європи
Висновок
Висновок
Висновок
Після завершення цього етапу проєкту співпраця між Brightgrove та клієнтом продовжилася. Сьогодні команда й надалі розвиває платіжну платформу, працюючи над новими можливостями, які виходять за межі цього кейсу.
Після завершення цього етапу проєкту співпраця між Brightgrove та клієнтом продовжилася. Сьогодні команда й надалі розвиває платіжну платформу, працюючи над новими можливостями, які виходять за межі цього кейсу.
Після завершення цього етапу проєкту співпраця між Brightgrove та клієнтом продовжилася. Сьогодні команда й надалі розвиває платіжну платформу, працюючи над новими можливостями, які виходять за межі цього кейсу.
Завантажте повний кейс-стаді англійською в .pdf
Solutions Development Services
End-to-end custom software development with senior-level talent, transparent delivery, and a 90%+ client retention rate.
Дивіться також
Дивіться також
Ознайомтеся зі схожими кейсами за галуззю або послугою.
Ознайомтеся зі схожими кейсами за галуззю або послугою.
Hospitality
UI/UX Design
QA
5 хвилин на читання
Мікросервіси виплати комісії — інтеграція з VCC та PCI DSS
Як Brightgrove автоматизувала збір готельних комісій — мікросервісна архітектура, інтеграція платежів VCC, автентифікація 3DS та відповідність стандарту PCI DSS для 3 каналів бронювання.
Як Brightgrove автоматизувала збір готельних комісій — мікросервісна архітектура, інтеграція платежів VCC, автентифікація 3DS та відповідність стандарту PCI DSS для 3 каналів бронювання.
Renewable Energy
Cloud
Microservices
7 хвилин на читання
Cloud-Based Asset Management for Renewable Energy Plants
For this project, Meteocontrol wanted to develop a cloud-based asset management platform (mc Assetpilot) that could optimize renewable energy operations, streamline financial tracking, and enhance operational decision-making.
For this project, Meteocontrol wanted to develop a cloud-based asset management platform (mc Assetpilot) that could optimize renewable energy operations, streamline financial tracking, and enhance operational decision-making.
FinTech
SaaS
Charity
5 minutes to read
Tifin Give — розробка благодійної платформи
Виділена інженерна команда Brightgrove допомогла американському стартапу Tifin Give (раніше Giving Place) створити централізовану платформу для благодійності за допомогою Angular, TypeScript та Heroku, залучивши перших користувачів усього за 6 місяців.
Виділена інженерна команда Brightgrove допомогла американському стартапу Tifin Give (раніше Giving Place) створити централізовану платформу для благодійності за допомогою Angular, TypeScript та Heroku, залучивши перших користувачів усього за 6 місяців.
© 2025 Brightgrove. Всі права захищені.
© 2025 Brightgrove. Всі права захищені.
© 2025 Brightgrove. Всі права захищені.
© 2025 Brightgrove. Всі права захищені.